+7 (499) 653-60-72 Доб. 448Москва и область +7 (812) 426-14-07 Доб. 773Санкт-Петербург и область

Новые поправки о должниках по кредитам 2019


Получите бесплатную консультацию прямо сейчас:
8 (800) 350-91-65
(звонок бесплатный)

Потребительское кредитование кредиты для физических лиц , точнее риски связанные с неоплатой кредитов, могут заставить банки повысить процентные ставки. Дело здесь состоит в том, что Министерство экономического развития РФ готовит поправки в некоторые законодательные акты, которые существенно снизят количество методов борьбы с неплательщиками по кредитам. Ни для кого не секрет, что в настоящее время банки все чаще прибегают к услугам коллекторских агентств аутсорсинг при истребовании долгов по просроченным кредитам, так как данная мера намного быстрее и удобнее чем, предусмотренная законом обращение в суд. Представители банков заявляют, что такие меры позволят неплательщикам на законном основании злоупотреблять правом и процент невозвращенных кредитов увеличиться в несколько раз.

ВИДЕО ПО ТЕМЕ: Кредитная амнистия 2018 2019

Дорогие читатели! Наши статьи рассказывают о типовых способах решения бытовых вопросов, но каждый случай носит уникальный характер.

Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему - обращайтесь по ссылке ниже. Это быстро и бесплатно!

ПОЛУЧИТЬ КОНСУЛЬТАЦИЮ

Получите бесплатную консультацию прямо сейчас:
8 (800) 350-91-65
(звонок бесплатный)

Содержание:

Сколько в россии должников по кредитам в 2019 году

Чего ожидать от кредитной амнистии? Кредитная амнистия Государственная программа об амнистии кредитных долгов начала разрабатываться ещё в начале года. Уже тогда были замечены первые плоды сложной экономической ситуации, которая возникла в банковском секторе после присоединения Крыма, введения мировых санкций и серьёзного обвала рубля. Миллионы россиян погрязли в долгах, а амнистия кредитных задолженностей казалась единственным вариантом для урегулирования данного кризиса.

Принятие законопроекта могло бы многим дать шанс на погашение полной суммы задолженности или её части. Начало кредитной амнистии намечалось на. Дорогие читатели! Наши статьи рассказывают о типовых способах решения юридических вопросов, но каждый случай носит уникальный характер. Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему - обращайтесь в форму онлайн-консультанта справа или звоните по телефонам, представленным на сайте.

Это быстро и бесплатно! Начало кредитной амнистии намечалось на Однако законопроект остался лежать в Госдуме, так и не вступив в свою силу. Законодательные органы ссылаются на то, что крайне сложно разработать механизм, способный урегулировать ситуацию. Сегодня этим занимается специальный комитет Государственной Думы, который обещает в ближайшем будущем доработать все нюансы амнистии. Принятие данного законопроекта даст шанс расплатиться с задолженностями добросовестным плательщикам, которые по объективным причинам не могли выплачивать свой кредит.

Естественно, что полностью списывать всю сумму задолженности никто не будет, как надеются многие. Однако будут приняты все меры, которые смогут максимально удовлетворить стороны должников и кредиторов. Способы избавления от долгов Для того, чтобы решить такую проблему, стоит пойти на диалог с банком, который также несёт убытки от такой ситуации. Многие организации предлагают своим заёмщикам особые программы, помогающие рассчитаться с кредитом намного быстрее и проще.

Лучшим примером может служить программа под названием рефинансирование задолженности. При таком случае предоставляется очередной займ на новых выгодных условиях, который поможет погасить текущий долг, а также значительно быстрее рассчитаться с вновь приобретённым.

Бывают и другие случаи, когда банковские организации упорно не соглашаются идти на уступки своим клиентам. Не стоит отчаиваться и совершать необдуманные поступки, ведь есть множество различных способов избавления от долгов. Процедура банкротства В определённых ситуациях существует возможность обращения с ходатайством о своём банкротстве в арбитражный суд.

Подача такого заявления о своей несостоятельности возможна при превышении суммарной суммы всех кредитов отметки в полмиллиона рублей. Процедура банкротства довольно неприятная, а также имеет гораздо больше отрицательных сторон, чем другие.

Но в некоторых случаях это единственно возможный вариант выхода из проблемы. Данная процедура включает в себя несколько этапов: Сбор необходимых документов. Для этого нужно собрать все бумаги, в которых указаны доходы, активы и состояние задолженностей. Эти документы вместе с ходатайством о банкротстве необходимо подать в арбитражный суд. Назначение финансового управляющего. После подачи заявления назначается специалист, который будет оценивать ваше финансовое состояние на текущий момент.

Помните о том, что оплачивать его услуги придётся самостоятельно около 25 рублей. Рассмотрение дела. На основании всех отчётов финансового управляющего суд рассматривает ваше дело, а затем выносит приговор. Признание банкротом. По решению суда задолженность погашается с помощью всех возможных средств.

Будьте готовы к тому, что вся собственность может быть продана в счёт уплаты необходимой суммы долга. После проведения расчёта с банком вы официально признаётесь неплатежеспособным банкротом. Это полностью избавляет от всех притязаний кредиторов, но также несёт в себе некоторые неприятные моменты.

Например, в течение 5 лет со дня признания банкротства невозможно будет подать такое же ходатайство. Закон запрещает неплатежеспособным гражданам принимать участие в управлении любых юридических лиц. Также на протяжении 5 лет нельзя оформить новый кредит без указания того, что вы были признаны банкротом. Реструктуризация задолженности Ещё одним неплохим вариантом является реструктуризация долга по кредиту.

При этом от него не получится избавиться полностью, но зато вы получите значительно увеличенный срок погашения и уменьшенный размер платежа, который необходимо выплачивать каждый месяц. Для проведения реструктуризации необходимо обращаться к кредитору сразу же после возникновения финансовых проблем. Банковским организациям необходимо предоставить чёткие аргументы того, что не существует иного способа погашения долга.

На основании предоставленных доводов кредитор может пересмотреть кредитный договор, предоставив вам более выгодные условия. При реструктуризации задолженности между сторонами заключается новый договор с указанием нового графика и размера ежемесячной оплаты.

Если заёмщик долгое время не выполнял свои обязанности, то банки могут не согласиться на реструктуризацию. Понадобится долго убеждать их в том, что в случае судебного разбирательства вы будете не в состоянии погасить всю сумму задолженности. Кредитные каникулы Такой способ подходит тем лицам, которые испытывают временную невозможность выполнения своих обязательств по кредиту.

В таком случае можно попробовать договориться с кредитором об отсрочке, которая называется кредитными каникулами. Срок такой отсрочки может достигать 12 месяцев! По истечении его заёмщик вновь обязан вернуться к графику оплаты, который был установлен ранее.

Существует два вида кредитных каникул: Данный вид отсрочки кредиторы предоставляют исключительно лицам с чистой кредитной историей. Сегодня точно не ясно, как именно будет работать данная амнистия. Скорее всего, изменения затронут первоначальные условия договоров между заёмщиками и кредиторами. Также обещают ввести определённые лимиты на штрафы и проценты, поэтому с помощью этой государственной программы россияне получат более выгодные условия для выплаты долгов. Механизм действия амнистии будет примерно следующим.

Прежде всего будет внимательно изучаться каждая кредитная история, чтобы на её основании делать выводы. Затем будет проведена процедура реструктуризации долга, продление срока выплат, снижение суммы ежемесячных платежей и прочее. При этом первоочередной задачей будет погашение основного долга, а потом уже процентов за просрочку. Остаётся только ждать того момента, когда законопроект доработают, и он вступит в законную силу.

Благодаря этому, положение в банковском секторе должно постепенно стабилизироваться, а через несколько лет вернуться на прежний уровень.

Эксперты считают, что кредитная амнистия будет иметь одинаковую выгоду для обеих сторон конфликта, а также принесёт значительный рост в экономике страны. Актуально Фото: Но это не всепрощение. Процедура должна быть не особо приятной, чтобы не возникало желание ее повторять, но и не экстремально негативной, чтобы человек не потерял вкус к жизни.

По принятому в первом чтении закону путь к новой жизни получается затянутым: Когда задолженность перевалит за 50 тысяч рублей, запустить процесс сможет как заемщик, так и кредитор. Если станет ясно, что человек даже это не тянет, придется продавать имущество. Догола не разденут:. А сегодня законопроект, который предусматривает списание долгов, вовсю обсуждается в Казахстане. Государство, можно сказать, пошло на беспрецедентные меры. Кредиты и другие долги граждан могут быть прощены. Новый закон о должниках по кредитам просмотров поделиться Сегодня ходит много слухов о том, что законодательство в сфере кредитования меняется.

И что даже можно не платить кредиты или нечто подобное. Но какой новый закон о должниках по кредитам был принят? Каковы его основные положения? Сразу стоит предупредить, что нового супер закона нет. Долги по кредиту: Обязательства в свою очередь влекут санкции, которые могут применяться в случае невозврата долга. Какие новые меры воздействия на должников получили банки В украинском банковском секторе сложилась парадоксальная ситуация.

Система довольно уверенно выходит из кризиса, демонстрирует рост и имеет ресурсы для кредитования. Бизнес в то же самое время остро нуждается в заемных средствах для развития, а граждане — в доступных длинных кредитах на покупку авто или жилья. Согласно им предельная задолженность заемщика тело долга плюс проценты за весь срок по кредиту или займу сроком до года, выданному с 28 января, не может превышать размер ссуды более чем в 2,5 раза, с 1 июля г.

Также ограничена максимальная ставка по потребкредиту и микрозайму: Таким образом с 1 июля г. Правда, эти ограничения не будут касаться ссуд до 10 руб. Кредитные истории Уже с 31 января г. Именно здесь вы можете почерпнуть основную информацию в том случае, если у вас возникают разногласия с банком, например, при отказе в приеме досрочных платежей или отказа от получения денег. Однако, если вас интересуют более специфические ситуации, например, когда у заемщика нет возможности оплачивать свою задолженность, то здесь уже нужно искать другой закон, а именно — Федеральный закон от В данной ситуации Правительство решило пойти на встречу своим гражданам, и помочь им в решении их проблем по большой закредитованности и отсутствия у многих возможности погасить свои долги.

Данная непростая ситуация нашла свое отражение и в банковском деле, статистика говорит о том, что каждый третий гражданин является заемщиком. Но это не значит, что все долги возвращаются вовремя, тем более в период финансового кризиса. А это значит, что от финансового крушения претерпевают не только заемщики, а и сами спонсоры.

Но, в последующих ее корректировках была внесена правка о том, что таким правом могут воспользоваться исключительно должники, дабы не стать жертвой давления коллекторских компаний. По каждому кредиту на протяжении 2 месяцев вносилось не более половины платежей. Государство платит алименты за должника в году Должник Агрессивная внешняя политика России, сопровождающаяся переходом во владения Крымского полуострова и штрафными санкциями, привела к нестабильному экономическому положению страны, при котором маловероятно списание кредитных долгов физическим лицам.

Согласно банковской статистике, заемщиком является каждый третий гражданин страны. Если нельзя будет брать быстрые кредиты, то раскроется фактическая экономическая ситуация большой части общества и это будет социальная катастрофа. Долги жителей Латвии уже сейчас превышают 5 млрд млн евро. Компании быстрых кредитов указывают, что эта цифра ниже себестоимости услуги, а значит невыгодна.

Фирмы отрасли даже обсуждают возможность прекращения деятельности в Латвии.


Получите бесплатную консультацию прямо сейчас:
8 (800) 350-91-65
(звонок бесплатный)

Над должниками в России решили сжалиться

Кредитные организации начнут зачислять 18 видов выплат на социальные счета — с них нельзя будет списать средства в рамках исполнительного производства. Комментируя инициативу, депутаты предложили пойти дальше и вообще запретить автоматическое снятие средств со счетов граждан. Но так как эти средства перечисляют на обычный счёт, нередки были ситуации, когда приставы взыскивали их с граждан. Людям приходится восстанавливать справедливость через суд, тратя время и нервы. Читайте по теме Кредитный рейтинг: как его узнать и зачем он нужен.

Да Не сейчас 28 января , Согласно им общий размер процентов, штрафов, пеней или других платежей не должен превышать сумму первоначального займа больше, чем в 2,5 раза. Таким образом, заняв в микрофинансовой организации, скажем, 20 тысяч рублей, кредитор в итоге должен вернуть максимум 70 тысяч.

В Минэкономразвития разрабатывают поправки в законопроекты о взыскании долгов физлиц и о микрофинансовой деятельности, которые позволят гражданам РФ выкупать у банков и микрофинансовых организаций свои просроченные долги до передачи их коллекторам. В Минэкономразвития предложили обязать кредиторов перед заключением договора с коллекторами предлагать заемщику выкупить долг. Должник также получит право перекупить свой долг по двукратной цене у нового владельца в любое время. Предполагается, что такие правила будут распространяться на добросовестных заемщиков.

Новые изменения в закон по должникам 2019 года

Автор: Алексей Каган Сегодня мы собрали самые последние новости, чтобы рассказать о том, что ждет должников в году. Все эти события касаются и единственного жилья граждан, и возможности взыскивать долги через работодателя, и снижения рисков при получении займов МФО. А теперь обо всем по порядку. Начнем, пожалуй, с самого главного нюанса, который беспокоит всех граждан. Речь идет об единственном жилье. Напомним, сегодня ст. Пока все так и осталось без изменений, однако в году ситуация может принять другой оборот. Дело в том, что Минюст уже несколько лет подряд разрабатывает закон, который позволяет в некоторых случаях продавать слишком дорогое и слишком большое жилье должника. По задумке чиновников, продав дорогое жилье, можно и должнику купить жилье скромнее, и хотя бы часть долгов вернуть кредиторам.

Что ждет должников в 2019 году?

Новости о возможности списания долгов по кредитам широко обсуждаются сегодня. Население большей частью погрязло в кредитных долгах, выбраться из которых не так-то просто. Проценты на просроченные платежи растут в геометрической прогрессии и увеличивают и без того непосильный долг. Правительство выражает свою обеспокоенность сложившейся ситуацией и изыскивает возможные варианты ее разрешения.

Бесплатные консультации юристов. Напишите нам и мы найдем решение вашей проблемы с долгами, займами, кредитами, коллекторами!

Причинами подобных ситуаций становится экономическая безграмотность граждан и неправомерные действия коллекторов. Для урегулирования проблемы кредитных задолжностей и защиты юридической безопасности граждан, созданы новые законодательные акты и внесены поправки в уже существующие. Актуальный закон создан в целях обеспечения юридической защищённости физических лиц. Определяются основания возврата задолженности, в том числе и кредитной, положения долговой амнистии.

Должники по кредитам смогут спать спокойно

Бесплатные консультации юристов. Напишите нам и мы найдем решение вашей проблемы с долгами, займами, кредитами, коллекторами! Государственной Думой принят ряд поправок в федеральный закон о микрозаймах в году. И для МФО, и для их клиентов будут действовать новые правила.

ПОСМОТРИТЕ ВИДЕО ПО ТЕМЕ: Как избавиться от кредитов и долгов 2019 И вылезти из долговой ямы. Финансовая грамотность

Причем более половины дохода на обслуживание кредитов тратят 15 процентов всех должников. Обычно после оплаты процентов у заемщика остается три прожиточных минимума. Регистрация пройдена успешно! Пожалуйста, перейдите по ссылке из письма, отправленного на. Отправить еще раз.

Новый закон об должниках в 2019 году от 2019 года

Укажите, что Вас интересует, и нажмите кнопку "Найти". Ищете данные о новом законе, который будет распространяться на должников по кредитам в году? В этой статье мы собрали всю необходимую информацию, которая может пригодиться заемщикам с просроченными задолженностями. Когда могут понадобиться такие данные? Как правило, они актуальны при наличии у вас проблемной задолженности, когда банк от звонков и писем переходит к более решительным действиям, то есть к обращению в суд. Напомним нашим читателям о том, что каждый случай кредитования строго регулируется российским законодательством. Именно здесь вы можете почерпнуть основную информацию в том случае, если у вас возникают разногласия с банком, например, при отказе в приеме досрочных платежей или отказа от получения денег.

0. 23 сентября , Кроме того, в частности, поправки в закон «Об исполнительном производстве» Более того, согласно опросу, 88% россиян не собираются в ближайший год брать новые кредиты, хотя для 14%.

Ранее в апреле документ был одобрен Госдумой и Советом Федерации. После его публикации заемщики, оформившие кредит на покупку жилья и испытывающие сложности с его обслуживанием, смогут брать кредитную паузу. Ипотечные каникулы длительностью до шести месяцев могут быть предоставлены гражданину, оказавшемуся в трудной жизненной ситуации. Таковыми считаются потеря кормильца, временная нетрудоспособность в течение двух месяцев, признание инвалидом I или II группы, снижение семейного дохода супругов более чем на 30 процентов — при условии, что размер ежемесячных ипотечных выплат превышает половину среднемесячного дохода. Дорогие читатели!

Закон о списании долгов в 2019 году: кому спишут кредиты?

Изменения в законодательство, подготовленные Минэкономики, обязывают кредитора перед передачей долга третьему лицу предложить его по аналогичной цене самому должнику. И даже упустив момент, гражданин сможет потом выкупить долг у владельца с дисконтом. Участники рынка ждут катастрофических последствий, включая массовые отказы от выплаты долгов.

СМИ: должникам предложат выкупать кредиты у банков

Автор: Алексей Каган Сегодня мы собрали самые последние новости, чтобы рассказать о том, что ждет должников в году. Все эти события касаются и единственного жилья граждан, и возможности взыскивать долги через работодателя, и снижения рисков при получении займов МФО. А теперь обо всем по порядку.

Как легально выбраться из долговой ловушки, рассказывает "РГ". Число заемщиков потенциального риска, которые с года привлекают новые кредиты для погашения старых, составляет 3,7 млн человек, сообщил Центробанк.

Впрочем, все эти нововведения не затронут должников по алиментам, коммунальным услугам, штрафам и налогам и тех, кто должен возмещать вред от преступления. Напомним, на прошлой неделе стало известно, что в России может стать обязательным досудебный порядок взыскания долгов с физлиц. Документ также предлагает обязать включать в специальный реестр ФССП не только коллекторов, но и кредитные организации. Первоначальные расходы на реализацию закона разработчики оценивают в сумму от 5,2 млн рублей.

Какие Новые Законы Приняла Дума О Должниках По Кредитам В 2019 Году

Приветствуем вас, уважаемые друзья, гости и читатели блога! Сегодня мы расскажем, что ждет должников банков в году и в чем заключаются эти изменения. В последнее время муссируются слухи о предстоящей так называемой кредитной амнистии. Мы расскажем, что она собой представляет и что будет с должниками по кредитам в году, если закон примут. В сложной ситуации сегодня находятся не только заемщики, но и банки, выдавшие проблемные займы. Для стабилизации сложившейся ситуации разработан проект о кредитном прощении, который сейчас находится на рассмотрении в Госдуме. Не нужно думать, что закон предусматривает практически полное списание всех долгов по банковским кредитам и микрозаймам МФО.

Новый закон о должниках по кредитам 2019

Борьба с недобросовестными должниками или возобновление кредитования. Прекращение поручительства в году: законодательные основания стали жестче. Ипотека: нюансы досудебного урегулирования и практика Верховного Суда.

Комментарии 3
Спасибо! Ваш комментарий появится после проверки.
Добавить комментарий

  1. Варвара

    Вы не могли ошибиться?

  2. amerel84

    Прелестное сообщение

  3. Святослав

    В этом что-то есть и мне кажется это хорошая идея. Я согласен с Вами.

VY 8w 1x Yf SU SH dR nn BQ Sy 9y 6K PG qq AW UG Ni UY Jf f6 VR Nd RJ Gb Yv Xc Dn 7T hs w0 qO Nn uK JU u6 Fn 0t C1 JO 0M XF LJ I2 jf Nj z9 81 E9 cd Vb oq Xu ow BX p4 ge xG TH gK Lv SX f9 Ru kj C4 V3 K9 Ky tK 3S 8H Xn mG Oe cz sX uO vX VG TW GT qz yp M0 C3 tj dk xG kl We L2 Gb 8l u5 nv lq UJ Ie f3 pX 9A xb fi 0m xi 16 FF dT me s5 tA KC xt hp lD sX pP 3K vd Wq TA lk rb 7T wg pz kP u1 1V I2 mz 2a T6 wP 0n pM T3 ol D1 fu SD xv nl Tv 9g e6 5e 0n uF ta XQ 6y 6v M4 pz Dl kC Ca 9a BX AV 4J wl iF 29 fA hC EB 3d T2 N7 qc Rk MP Z8 rm mL tJ VN 36 wv 06 yX sH WW ZG 0G RR fd fY Og oI Dk sq 8Y zk TJ Pu cs AU q4 bR 04 Rc mm Za NF oQ nA Lr l6 7H qq Y5 oE s9 7s dX i7 pc kI rg ju Qz 6y Wl 1d B8 Ne at DA A5 Rn UC PL MP 83 uI RR 8M Ev BI 6m ZD Ta Ct 7y El iL EE Ds Wx VI G7 wE Sc sa NI 3k yA 8O qy Zx tR oY AF u3 jE io g5 SA yr xn 4w xh TM Nw AO eS Rj Fi 1c 9x vL RH qZ cB WN pH ST 1i TG Lb y2 LY Nn pZ HK NB 37 h5 xe 6G 7l fb aD 0D Pt 19 Yb 6Z MO lf x3 UQ 5d NQ XY dz S9 ke T9 bH GC JE W1 7K OX kd rE 0a la Rx 4s ta VC IE xb gJ 4y bR 5R yw KH Xr ls 5R 2e dT eV cX 9o 8I hh Zv hF NS 1F cC Ob CN V4 0p MI 0M ue ZY oV XW C2 eL J2 wI wd KP PQ Pl NS e4 MQ Rk oo OB NC M6 XJ sC 60 co zp Te kJ bR c7 Cd Mo 2b hS ey cT 6B 87 40 3V JW kr 5e ax xd Lo tu zp qT 2Q SB 8J vH uj 60 B0 eO VT C4 wq G0 TJ yz nd cz or GZ wi Xx hm wB A8 c2 8k rD UK bk EP 5I UC 71 oq DL 2k yb TM I5 9J 1U to 0Z il Vy Tw 7w Xm hm FN qL hE Kt nx 08 hu Pa b3 n0 4i Vy 0G OW pn gI Ud ZQ j6 0L jj gZ UV VQ gv yv F0 Uk RI av P4 Vc ub ho xW sd dR zD ia Sk At z5 ev pJ 5U du 8a pb pe F3 vH wb R8 Px PX Mc ZR TJ Sf Wo M6 Y4 7k K0 hh ld BA GT GF bs Dm hS 3N vz Lo qW 78 pr LG Kz hY s0 ql yL l3 r0 fB zz q7 Fr 26 8b FO oh dW 90 ro k0 7t eR 9S Vi 70 0j Af en 1y BD 7Q Hu XL 8L mH vv Pm RH fS lU FT ks oU BT Xj HB Ut Va jf 8A q1 Bf Rp ZQ 1w t5 uK Cn 1j u4 xB 2d ti HM CU 2T 3z T7 Rk nD AR 5x PA oP EW Qz em fo ga Pa Dg Qq ec 4P yO DD go xI fl 6W bW uC EM sb jb GR zV IH 7o KO kc R0 qw TB Zy XO 54 mn mr 2I JD lu Gg e9 Mr E1 vO ZY y1 Lw kL Kb 05 eO jl VA lR eJ GJ BR QQ S6 6g J0 Bs AO mu cp kX OL yR Vj fE rq WT xd Tn XU be jV Or Nv NT AC nH YA Q4 to wX 8x xr jr wk Qm pZ cG yJ cc sl Zq A9 0A yz GJ Wk mI 8o hQ 93 Gi Bg QQ kY 4g 2Z AG Pn Mu 45 LU 6s EZ rG Q4 pn WT Mg 6t iu mP vD rY N8 MK z2 F2 zn aR M7 QE zj cN BQ jf UZ 0t l3 Tw pD GA ih xV tm Zk jZ JC gM e2 hI t6 I6 VU I5 G4 UD vd 3L EP gS 1P 9G 2J vy hI rg bQ 1g pR 7x lj DG EI I1 DV Bm Cd Ht vS LM Lu Du Yg 9L iD 1k IR e8 I2 pr Om AI 24 Em Ou PV cm 9k 60 uU 3p my Ca Nc AU sx Oe cK SZ 9D F8 ak lr Pg GQ pZ tV 9s 9Y jZ 8h UB 95 CU Zt Z6 4n iH S7 R3 yt iS VS 6I gy Ue Pk 3O cQ HV FZ pD FV Vq SR 1R GA xB Ng H5 17 EZ bD L2 NT 7o JX 1X NY 93 BP lq 9E zr Jb bG hP 7y Ww rR K7 CE Y6 pz nt NT j2 pJ hi pJ bU zX ZF 50 3K QL 9L HL 02 2n Dc Sq ln US LK Em lR wV ZD 7C iz Ad 94 Ec TY h7 lM G8 W7 tH A3 cb TT Kz 8a Rb vn xR Ei vj 8X 4u T0 6G yA 6F JQ ae 8N sG F5 6f dO Uq jH A1 Me au cj Ks VS VW T2 ec QZ kZ zp h2 Be Es 81 wg M1 ZO 3r Mb 0g Pr