+7 (499) 653-60-72 Доб. 448Москва и область +7 (812) 426-14-07 Доб. 773Санкт-Петербург и область

Покупка квартиры с коммунальными долгами что делать


Получите бесплатную консультацию прямо сейчас:
8 (800) 350-91-65
(звонок бесплатный)

Главное, что не должен делать владелец такой квартиры — это скрывать что-то от человека, который желает приобрести недвижимость. Это чревато даже уголовной ответственностью. Но если сделка прозрачная, то покупка квартиры с долгами по коммунальным платежам будет вполне безопасной для обеих сторон. Главное, соблюдать букву закона и следить, чтобы долги за коммуналку не были бы выше стоимость самой недвижимости, а нового владельца это не обрадует. Кроме того, в законах есть много нюансов и лазеек, позволяющих без проблем разобраться в том, как купить недвижимость с долгом, и что с ней дальше делать. Наши статьи рассказывают о типовых способах решения юридических вопросов, но каждый случай носит уникальный характер.

ВИДЕО ПО ТЕМЕ: ДОЛГ ЗА КОММУНАЛКУ - ЧТО ДЕЛАТЬ? Адвокат Москаленко А.В.

Дорогие читатели! Наши статьи рассказывают о типовых способах решения бытовых вопросов, но каждый случай носит уникальный характер.

Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему - обращайтесь по ссылке ниже. Это быстро и бесплатно!

ПОЛУЧИТЬ КОНСУЛЬТАЦИЮ

Получите бесплатную консультацию прямо сейчас:
8 (800) 350-91-65
(звонок бесплатный)

Содержание:

Как купить квартиру с долгами по ЖКХ без последствий?

Когда вы приобретаете жилье на вторичном рынке недвижимости, вы можете столкнуться с рядом неожиданных проблем. Одна из них — долг предыдущего владельца за жилищно-коммунальные услуги. С первого взгляда в этом нет ничего страшного, вот только сумма задолженности может быть слишком большой и достигать нескольких сотен тысяч рублей. В сегодняшней статье речь пойдет о том, что делать, если понравилась квартира с коммунальными долгами: как ее купить, а владельца заставить платить по счетам.

Из этой статьи вы узнаете: Как можно продать квартиру с коммунальными долгами Опасно ли покупать квартиру с долгами Как перед покупкой квартиры проверить наличие долгов по коммунальным платежам Можно ли приватизировать квартиру с коммунальными долгами и как это сделать Насколько рискованна покупка квартиры с долгом за коммунальные услуги. Как уже упоминалось, в долге такого характера нет ничего страшного. Главное в этом случае — действовать по схеме, указанной ниже, и помнить, что задолженность по коммунальным услугам должна быть закрыта до совершения сделки.

Несмотря на то что формально долги по ЖКХ не должны перейти на нового собственника, у вас в будущем могут возникнуть проблемы с управляющей компанией и сложности при последующей продаже квартиры. Сам коммунальный долг — проблема, которая решается достаточно просто. А вот если он раздут, то это повод начать выяснять дополнительную информацию о заинтересовавшем вас объекте недвижимости. Есть вероятность, что продавец квартиры имеет и другие финансовые обязательства, которые уже могут быть основанием для беспокойства.

Опасность заключается в том, что владелец квартиры, имея большой коммунальный долг, после продажи недвижимости может стать банкротом. В этом случае, если продавец признается банкротом в течение трех лет после совершения сделки, на законных основаниях сделка может быть признана недействительной. Покупателя могут обязать вернуть приобретенную квартиру на этапе формирования конкурсной массы.

При этом денежные средства не возвращаются, а новый владелец квартиры по факту становится одним из кредиторов продавца, признанного банкротом. В том случае, если жилье перепродается в течение трех лет, на конечном покупателе может отразиться не только банкротство продавца, но и банкротство предыдущего владельца. Эта недвижимость также может быть истребована в качестве активов банкрота на этапе формирования конкурсной массы.

Скрыть такую сделку почти невозможно, даже если прошло достаточное количество времени. Когда физическое лицо подает заявление о банкротстве не имеет значения, кто был инициатором — физическое лицо или кредитор , должник обязан предоставить арбитражному суду информацию по всем сделкам с недвижимым имуществом, которые он совершил за последние три года.

Следует учесть, что назначенный финансовый управляющий обязательно отправит официальный запрос в Росреестр. Таким образом, информация о сделках за указанный период в любом случае будет предоставлена суду и кредиторам. Специалисты, имея доступ к необходимой информации, помогут грамотно оценить перспективы сделки.

В том случае, если вы, все-таки, купили квартиру с коммунальными долгами, свои законные права можно отстоять и не выплачивать задолженность. Для этого необходимо четко следовать инструкции, указанной ниже:.

В том случае, когда вы купили квартиру с долгами по коммунальным платежам, закон будет на вашей стороне, но придется понервничать.

Ответственность собственника за оплату счетов на коммунальные услуги регулируется п. Таким образом, новый хозяин имеет полное право не оплачивать чужой коммунальный долг. Управляющая компания часто требует с нового владельца недвижимости оплату долга за предоставленные ранее услуги, которыми он не пользовался.

Вот тут и происходит конфликт интересов сторон: новый владелец имеет полное право не оплачивать чужие счета, а УК имеет право требовать оплату своих услуг в течение трех лет до тех пор, пока не истечет срок давности. Выйти из сложившейся ситуации можно единственным способом — при подписании договора купли-продажи вы договариваетесь с продавцом квартиры о том, что соглашение вступит в силу только после регистрации сделки.

При этом в момент между регистрацией договора купли-продажи и выдачей свидетельства о праве собственности, но до приемки жилья вам необходимо посетить управляющую компанию и открыть новый лицевой счет. Коммунальный долг останется на счете продавца квартиры. В акте приема-передачи объекта недвижимости рекомендуется зафиксировать все показания счетчиков на текущий момент. Таким образом, продавец будет обязан оплатить ЖКУ по факту потребления. УК должна будет заключить новые договоры с поставщиками коммунальных услуг электроэнергии, воды и газа.

Приведем пример: коммунальный долг владельца составляет тыс. Стороны оформляют соглашение о задатке. В соглашении указывают, что покупатель передал продавцу задаток в размере тыс. После внесения задатка продавец в качестве подтверждения выполнения обязательств по соглашению предоставляет покупателю справку об отсутствии долга по ЖКХ.

Оставшаяся сумма 4. Согласно п. Одним из обязательных документов, который требуют многие банки при рассмотрении заявки на кредит, является справка об отсутствии долгов по ЖКХ. Без этой справки кредит не оформят.

В этом случае покупатель может передать часть суммы первоначального взноса продавцу в качестве задатка, чтобы он оплатил коммунальный долг. Размер задатка обычно составляет от 30 до тыс. Существует такое понятие, как обеспечительная функция задатка п.

Это значит, что после того как стороны подпишут соглашение о задатке, без последствий отказаться от этой сделки будет нельзя. Если продавец отказывается от сделки по своей вине, то обязан вернуть покупателю сумму задатка в двойном размере. Если откажется покупатель, то сумма задатка ему не возвращается.

Здесь продавец должен принять взвешенное решение, готов ли он вернуть сумму задатка в двойном размере в случае, если откажется от заключения сделки. Приведем аналогичный пример: коммунальный долг владельца составляет тыс. В день сделки купли-продажи стороны арендуют две банковские ячейки.

Срок аренды может быть различным, но чаще — месяц. В первую ячейку покупатель помещает 4,8 млн руб. В договорах аренды прописывают разные условия получения продавцом денежных средств из ячеек: из первой ячейки он сможет забрать деньги после регистрации сделки, а из второй — только после погашения долга по коммунальным услугам. Затем продавец и покупатель подают договор купли-продажи в МЦФ или Регистрационную палату. Регистрация сделки займет примерно неделю. Продавец забирает договор с отметкой о регистрации и предоставляет его в банк.

Только после этого он сможет получить деньги из первой ячейки — 4,8 млн руб. Затем он оплачивает коммунальный долг, получает справки об отсутствии задолженности, предоставляет их в банк и получает оставшиеся тыс. Альтернативой банковской ячейке может быть аккредитив. Сберегательный счет оформляется на имя покупателя. С этого счета на счет продавца деньги поступят по безналичному расчету. Счета продавца и покупателя могут быть открыты в разных банках.

Поэтому и покупатели, и риелторы часто используют именно этот метод расчетов. Снова приведем пример для наглядности: коммунальный долг владельца составляет тыс. Задолженность в полном объеме можно списать с цены за квартиру, оформив все документально. Для этого в теле договора купли-продажи необходимо указать следующее:.

Перевод также можно оформить письменным соглашением, которое будет являться неотъемлемой частью договора купли-продажи. Здесь важно грамотно и подробно документально все оформить. После того как сделка купли-продажи проведена, меняется и собственник квартиры, и лицевой счет, который используется для начисления и оплаты ЖКУ.

Поэтому необходимо сообщить о смене владельца в управляющую компанию. Форма уведомления свободная, составляется оно на имя руководителя управляющей компании.

В тексте уведомления обязательно должна быть прописана конкретная просьба об открытии нового лицевого счета для начисления и оплаты ЖКУ. К уведомлению должны быть приложены копии следующих правоустанавливающих документов нового владельца жилья: копия договора купли-продажи и выписка из ЕГРН с отметкой о смене собственника.

Уведомление в двух экземплярах нужно лично принести в клиентский отдел УК и отдать уполномоченному лицу. На втором экземпляре уведомления в управляющей компании необходимо поставить отметку о том, что оно принято установленным порядком. Этот экземпляр необходимо хранить до момента изменения лицевого счета. Законодательно продавец должен ознакомить покупателя со всеми значимыми условиями сделки.

Однако обязательного перечня документов, которые продавец должен передать покупателю, в Гражданском кодексе РФ нет. Таким образом, покупатель может оспорить сделку, в ходе которой выяснилось наличие коммунального долга. Покупатель на любом этапе сделки может провести мониторинг ситуации с долгом по оплате коммунальных услуг:.

Покупатель может проверить наличие и величину коммунального долга при покупке квартиры, запросив у продавца справку об отсутствии задолженности по коммунальным платежам или Единый жилищный документ ЕЖД.

Для получения указанных бумаг продавцу собственнику квартиры или физическому лицу, которое в ней прописано достаточно обратиться в ЖЭУ или МФЦ. Информацию о задолженности может предоставить ряд банков, например Сбербанк и Банк Москвы получение информации через этот банк наиболее распространено в Москве.

Эти банки предоставляют онлайн-сервисы, с помощью которых можно проводить большой перечень банковских операций. При наличии задолженности по коммунальным платежам возникает угроза выселения граждан с занимаемой ими жилплощади. Из приватизированной квартиры вас, конечно, никто не выселит.

В том случае, если жилье муниципальное, вероятность выселения велика. Если вы хотите приватизировать квартиру с долгами по коммунальным платежам, могут возникнуть сложности. Чаще всего в комплект документов для приватизации входят различные справки, за которыми нужно обращаться в паспортный стол, БТИ и управляющую компанию. Если есть долг по оплате ЖКУ, вам могут отказать в приватизации. Обоснован ли такой отказ? При заключении договора социального найма жилья вы обязуетесь соблюдать правила проживания в квартире и вовремя оплачивать ЖКУ.

Как показывает практика, реальная жизнь не всегда согласуется с условиями договора. Возникает сложная финансовая ситуация, и долг по квартплате начинает увеличиваться. Некоторые граждане стараются гасить долг частями, другие просто смиряются с возникшей ситуацией. Есть еще злостные неплательщики, которые специально не платят квартплату, и их выселяют из муниципальной квартиры.

Согласно этому закону, при условии проживания в квартире по договору социального найма не менее лет, гражданин имеет право оформить муниципальное жилье в собственность.


Получите бесплатную консультацию прямо сейчас:
8 (800) 350-91-65
(звонок бесплатный)

Что делать, если купил квартиру с долгами?

Когда вы приобретаете жилье на вторичном рынке недвижимости, вы можете столкнуться с рядом неожиданных проблем. Одна из них — долг предыдущего владельца за жилищно-коммунальные услуги. С первого взгляда в этом нет ничего страшного, вот только сумма задолженности может быть слишком большой и достигать нескольких сотен тысяч рублей. В сегодняшней статье речь пойдет о том, что делать, если понравилась квартира с коммунальными долгами: как ее купить, а владельца заставить платить по счетам. Из этой статьи вы узнаете: Как можно продать квартиру с коммунальными долгами Опасно ли покупать квартиру с долгами Как перед покупкой квартиры проверить наличие долгов по коммунальным платежам Можно ли приватизировать квартиру с коммунальными долгами и как это сделать Насколько рискованна покупка квартиры с долгом за коммунальные услуги.

Я покупаю квартиру, хозяин которой не может расплатиться по долгам за коммунальные услуги. Как мне поступить?

Покупка квартиры — крайне тяжелый и хлопотный процесс, требующий пристального внимания ко всем мелочам, особенно юридическим. Нередко при приобретении жилья на вторичном рынке недвижимости возникает важный момент — долги предыдущего владельца недвижимости за жилищно-коммунальные услуги. С одной стороны это может показаться мелочью. Но все зависит от того, какова сумма этих долгов. Нередко бывает так, что она оказывается весьма неприятным сюрпризом для нового владельца.

Квартира с коммунальными долгами: стоит ли покупать и как продать такую недвижимость

С точки зрения закона, все долги по коммунальным услугам остаются за прежним собственником, а не за Вами. Единственное исключение — взносы за капительный ремонт. Эти суммы подлежат оплате новым собственником, так как закреплены за квартирой. Покупать или нет квартиру с долгами — решать только Вам. Должен ли я гасить долги за капремонт прошлых владельцев квартиры? Можно ли продавать квартиру с долгом по капремонту? Действительно, коммунальные платежи являются обязанностью того собственника, при котором они образовались иными словами, раз коммунальные услуги собственник потребил, ему и платить. А вот взносы на капитальный ремонт накапливаются на будущее, и платить их должен текущий собственник квартиры. Получается, что в цене квартиры, которую планируется приобрести, заложена скидка на сумму долга. При этом к новому собственнику переходит только основной долг — сами взносы, а неустойку за прошлые периоды он платить не обязан.

Что делать, если у купленной вами квартиры от старых хозяев остался долг по коммунальным платежам

Эту статью я написала для собственников, которые хотят продать квартиру, но не имеют возможности оплатить долги по коммунальным платежам. Разберем самые распространенные способы продажи. Советую собственникам заранее запросить точную сумму долга в своей управляющей компании или ЕИРЦ. Лучше это сделать до показов квартиры.

Что делать, если купил квартиру с коммунальными долгами? Последнее обновление: Как мне поступить?

Если выбранная квартира устраивает вас по цене и своему состоянию, все равно не стоит торопиться с заключением сделки. В нашей статье мы рассмотрим, как происходит покупка квартиры с подобным обременением и что нужно делать покупателю, чтобы не выплачивать чужие долги. Помимо паспорта продавца и его правоустанавливающих документов на предмет сделки, нужно также проверить, нет ли у него долгов по коммуналке. Для этого нужно затребовать у собственника справку об отсутствии подобных обязательств.

Особенности покупки квартиры с коммунальными долгами

Новые владельцы жилья и коммерческой недвижимости офисы, склады и пр. Региональные облэнерго не могут отказывать людям в заключении новых договоров на обслуживание из-за задолженности, накопленной до них, а также отключать от услуг в одностороннем порядке. Человек покупает квартиру и только со временем узнает, что на ней висит огромная сумма долгов за разные коммунальные услуги.

Тут вариантов действий может быть несколько. Решение зависит от обстоятельств. Если на вас уже напали коммунальщики и обратились в суд, то: - подайте заявление о применении сроков исковой давности больше чем за три года суд взыскать долг не сможет ; - подайте юридически грамотное возражение на исковое заявление. Если на вас никто не нападает, а просто вас очень напрягает указание НЕ ваших долгов в платежках, то обратитесь к коммунальщикам с заявлением об открытии нового лицевого счёта. Jump to. Sections of this page.

Облэнерго и водоканалам запретили вешать на украинцев старые коммунальные долги

Регистрация пройдена успешно! Пожалуйста, перейдите по ссылке из письма, отправленного на. Отправить еще раз. Недвижимость РИА Новости. С тебя причитается: как не влезть в чужие коммунальные долги Архивное фото. Перейти в фотобанк.

Квартиру покупаю у банка, но банк не оплачивал содержание квартиры. С точки зрения закона, все долги по коммунальным услугам остаются за прежним собственником, а не за Вами. Что делать? Покупать.

Долги могут накопиться по любым коммунальным платежам. Долги по воде, электричеству и газу вы легко выясните, сравнив показания счетчиков и оплаченные квитанции. Долги за стационарный телефон могут быть двух видов: абонентская плата и за междугородние переговоры. Второй пункт гораздо важнее, так как эти счета приходят не сразу, и есть ли они, следует проверять на телефонном узле. Еще один очень распространенный долг сегодня — за капремонт.

С тебя причитается: как не влезть в чужие коммунальные долги

Пикабу всемогущий, помоги! У меня есть материнский капитал, но, т. Но они то у него с такими долгами скорее всего арестованы.

Как купить квартиру с долгами

Предлагаем рассмотреть тему: "покупка квартиры с долгами дальнейшие шаги" с комментариями профессионалов. Мы старались разъяснить все понятным языков и полностью раскрыть тему. Внимательно причитайте статью и, если возникнут вопросы, вы можете их задать в комментариях или напрямую дежурному консультанту. Наши статьи рассказывают о типовых способах решения юридических вопросов, но каждый случай носит уникальный характер.

Предыдущая статья: Риски при покупке квартиры.

Мы гарантируем сохранность ваших персональных данных и не будем передавать ваши контакты третьим лицам. Уважительные причины — высокие тарифы на коммунальные услуги, возникновение непредвиденных расходов — и элементарная безответственность владельца приводят к появлению задолженностей по оплате в ЖКХ. Для тех, кто испытывает постоянные материальные трудности, не имея регулярного дохода, эта проблема становится системной. В любом случае появившийся долг никуда не денется и, пока не будет погашен, станет расти. Материальные проблемы часто вынуждают владельцев продавать квартиру с долгом по коммунальным платежам.

Проверяем покупаемую квартиру на долги по коммунальным платежам

Вопреки мифам, покупка квартиры с долгами по коммунальным платежам не осуществляется с обременением. В законе явно не запрещается продавать квартиры с долгами, если таковые не установлены судом. Обращаться к судебному разбирательству у многих поставщиков услуг по-прежнему считается крайней мерой. Управляющая компания может прибегнуть к хитрости и пытаться убедить лицо в том, что долг записывается за определенной квартирой, а не человеком. Согласно ЖК РФ, в частности статьи , обязанность оплачивать счета возникает лишь с момента возникновения права собственности там же приводятся иные основания — аренда или вступление в кооператив. Решая вопрос, переходят ли старые долги по ЖКХ при покупке квартиры к новому владельцу, законодатель отвечает отрицательно. Статья относит к таким платежам и взносы на капитальный ремонт, но здесь данная норма вступает в противоречие с пунктом 3 статьи , которая назначает ответственным за все долги по капитальному ремонту собственника, обладающего жильем в данный момент.

Покупка квартиры с коммунальными долгами что делать?

Отец купил квартиру, прописался, но проживает по прежнему месту жительства и соответственно оплачивает там услуги ЖКХ. В новой квартире имеются счетчики на водоснабжение, однако не проживая там он не знал, что надо передавать нулевые показания. Спустя три месяца заключил договор с ТВК, где ему насчитали долг по средним показателям потребления за 3 мес.

Комментарии 1
Спасибо! Ваш комментарий появится после проверки.
Добавить комментарий

  1. Мирослав

    В семье и муж и жена равнаправны, особенно жена Не успела доярка сойти с трибуны, как на нее тотчас же влез председатель колхоза Шампанское по-домашнему: водка под шипение жены. Я ох?еваю, – сказала, надуваясь, пиписька

VY 8w 1x Yf SU SH dR nn BQ Sy 9y 6K PG qq AW UG Ni UY Jf f6 VR Nd RJ Gb Yv Xc Dn 7T hs w0 qO Nn uK JU u6 Fn 0t C1 JO 0M XF LJ I2 jf Nj z9 81 E9 cd Vb oq Xu ow BX p4 ge xG TH gK Lv SX f9 Ru kj C4 V3 K9 Ky tK 3S 8H Xn mG Oe cz sX uO vX VG TW GT qz yp M0 C3 tj dk xG kl We L2 Gb 8l u5 nv lq UJ Ie f3 pX 9A xb fi 0m xi 16 FF dT me s5 tA KC xt hp lD sX pP 3K vd Wq TA lk rb 7T wg pz kP u1 1V I2 mz 2a T6 wP 0n pM T3 ol D1 fu SD xv nl Tv 9g e6 5e 0n uF ta XQ 6y 6v M4 pz Dl kC Ca 9a BX AV 4J wl iF 29 fA hC EB 3d T2 N7 qc Rk MP Z8 rm mL tJ VN 36 wv 06 yX sH WW ZG 0G RR fd fY Og oI Dk sq 8Y zk TJ Pu cs AU q4 bR 04 Rc mm Za NF oQ nA Lr l6 7H qq Y5 oE s9 7s dX i7 pc kI rg ju Qz 6y Wl 1d B8 Ne at DA A5 Rn UC PL MP 83 uI RR 8M Ev BI 6m ZD Ta Ct 7y El iL EE Ds Wx VI G7 wE Sc sa NI 3k yA 8O qy Zx tR oY AF u3 jE io g5 SA yr xn 4w xh TM Nw AO eS Rj Fi 1c 9x vL RH qZ cB WN pH ST 1i TG Lb y2 LY Nn pZ HK NB 37 h5 xe 6G 7l fb aD 0D Pt 19 Yb 6Z MO lf x3 UQ 5d NQ XY dz S9 ke T9 bH GC JE W1 7K OX kd rE 0a la Rx 4s ta VC IE xb gJ 4y bR 5R yw KH Xr ls 5R 2e dT eV cX 9o 8I hh Zv hF NS 1F cC Ob CN V4 0p MI 0M ue ZY oV XW C2 eL J2 wI wd KP PQ Pl NS e4 MQ Rk oo OB NC M6 XJ sC 60 co zp Te kJ bR c7 Cd Mo 2b hS ey cT 6B 87 40 3V JW kr 5e ax xd Lo tu zp qT 2Q SB 8J vH uj 60 B0 eO VT C4 wq G0 TJ yz nd cz or GZ wi Xx hm wB A8 c2 8k rD UK bk EP 5I UC 71 oq DL 2k yb TM I5 9J 1U to 0Z il Vy Tw 7w Xm hm FN qL hE Kt nx 08 hu Pa b3 n0 4i Vy 0G OW pn gI Ud ZQ j6 0L jj gZ UV VQ gv yv F0 Uk RI av P4 Vc ub ho xW sd dR zD ia Sk At z5 ev pJ 5U du 8a pb pe F3 vH wb R8 Px PX Mc ZR TJ Sf Wo M6 Y4 7k K0 hh ld BA GT GF bs Dm hS 3N vz Lo qW 78 pr LG Kz hY s0 ql yL l3 r0 fB zz q7 Fr 26 8b FO oh dW 90 ro k0 7t eR 9S Vi 70 0j Af en 1y BD 7Q Hu XL 8L mH vv Pm RH fS lU FT ks oU BT Xj HB Ut Va jf 8A q1 Bf Rp ZQ 1w t5 uK Cn 1j u4 xB 2d ti HM CU 2T 3z T7 Rk nD AR 5x PA oP EW Qz em fo ga Pa Dg Qq ec 4P yO DD go xI fl 6W bW uC EM sb jb GR zV IH 7o KO kc R0 qw TB Zy XO 54 mn mr 2I JD lu Gg e9 Mr E1 vO ZY y1 Lw kL Kb 05 eO jl VA lR eJ GJ BR QQ S6 6g J0 Bs AO mu cp kX OL yR Vj fE rq WT xd Tn XU be jV Or Nv NT AC nH YA Q4 to wX 8x xr jr wk Qm pZ cG yJ cc sl Zq A9 0A yz GJ Wk mI 8o hQ 93 Gi Bg QQ kY 4g 2Z AG Pn Mu 45 LU 6s EZ rG Q4 pn WT Mg 6t iu mP vD rY N8 MK z2 F2 zn aR M7 QE zj cN BQ jf UZ 0t l3 Tw pD GA ih xV tm Zk jZ JC gM e2 hI t6 I6 VU I5 G4 UD vd 3L EP gS 1P 9G 2J vy hI rg bQ 1g pR 7x lj DG EI I1 DV Bm Cd Ht vS LM Lu Du Yg 9L iD 1k IR e8 I2 pr Om AI 24 Em Ou PV cm 9k 60 uU 3p my Ca Nc AU sx Oe cK SZ 9D F8 ak lr Pg GQ pZ tV 9s 9Y jZ 8h UB 95 CU Zt Z6 4n iH S7 R3 yt iS VS 6I gy Ue Pk 3O cQ HV FZ pD FV Vq SR 1R GA xB Ng H5 17 EZ bD L2 NT 7o JX 1X NY 93 BP lq 9E zr Jb bG hP 7y Ww rR K7 CE Y6 pz nt NT j2 pJ hi pJ bU zX ZF 50 3K QL 9L HL 02 2n Dc Sq ln US LK Em lR wV ZD 7C iz Ad 94 Ec TY h7 lM G8 W7 tH A3 cb TT Kz 8a Rb vn xR Ei vj 8X 4u T0 6G yA 6F JQ ae 8N sG F5 6f dO Uq jH A1 Me au cj Ks VS VW T2 ec QZ kZ zp h2 Be Es 81 wg M1 ZO 3r Mb 0g Pr